Die GEFA Bank bietet mit dem „GEFA FestGeld“ Festgeldkonten mit Laufzeiten von 6 Monaten bis 10 Jahren an. Den höchsten Zinssatz erhält man bei 10 Jahren mit 3,00%.
Bei 12 bis 48 Monaten sind es 2,75% Festgeldzinsen.
Bei Laufzeiten ab 5 Jahren nennt die GEFA Bank ihr Produkt „Auszahlplan“.
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Die Mindesteinlage beträgt 10.000 Euro, maximal kann man 10 Millionen Euro anlegen.
Die Zinsgutschrift erhält man jährlich bzw. am Ende der Laufzeit, wenn diese unter einem Jahr ist.
Die Einlagen sind durch die gesetzliche Einlagensicherung abgesichert. Zusätzlich dazu ist die GEFA Bank Mitglied im Bundesverband der deutschen Banken e.V. und dort dem Einlagensicherungsfonds angeschlossen.
Die Bank:
Die GEFA Bank wurde im Jahr 1949 als Tochter der deutschen Bank gegründet und gehört seit 2001 zur Großbank Societé Generale. Die Bank hat eine Bilanzsumme von 6,7 Milliarden Euro und beschäftigt ca. 641 Mitarbeiter.
DIE GEFA Bank ist einer der führenden Objekt- und Spezialfinanzierer für den deutschen Mittelstand. Zudem bietet die Bank Anlageprodukte wie Festgeld und Tagesgeld für Geschäftskunden und auch Privatkunden an.
Kurz-Fakten:
- Laufzeiten von 6 Monaten bis 10 Jahre
- Bis 2,75% Zinsen
- Mindesteinlage 10.000 Euro
- Maximaleinlage 10.000.000 Euro
- Staatliche und freiwillige Einlagensicherung
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Zinsen und Konditionen
| Anbieter | GEFA Bank |
| Angebot | GEFA FestGeld |
| Laufzeit | Zins |
| 6 Monate | 2,50% |
| 12 Monate | 2,75% |
| 24 Monate | 2,75% |
| 36 Monate | 2,75% |
| 48 Monate | 2,75% |
| 5 Jahre | 2,75% |
| 6 Jahre | 2,75% |
| 10 Jahre | 3,00% |
| Mindesteinlage | 10.000 Euro |
| Maximaleinlage | 10.000.000 Euro |
| Zinsgutschrift | Jährlich bzw. am Ende der Laufzeit |
| Kontoeröffnung | Kostenlos |
| Kontokündigung | Kostenlos |
| Kontoführung | Kostenlos |
| Gemeinschaftskonto | k.A. |
| Konto für Minderjährige | Nein |
Einlagensicherung:
Neben der gesetzlichen Einlagensicherung von 100.000 Euro je Bankinstitut und Kunde ist die GEFA Bank GmbH Mitglied im Bundesverband der deutschen Banken e.V. und dem Einlagensicherungsfonds im Verband angeschlossen. Banken haften hier mit 15% Ihres Eigenkapitals, maximal jedoch mit 5 Millionen Euro pro Privatkunden (3 Millionen ab 2025).
Das Festgeld der GEFA Bank gilt deswegen als sehr sicher.
Laufzeiten:
Die GEFA Bank bietet Laufzeiten von 6 Monaten bis 4 Jahren an. Auch bei 4 Jahren erhält man mit 2,75% immer noch sehr hohe Festgeldzinsen.
Mindesteinlage und Maximaleinlage:
An der Mindesteinlage von 10.000 Euro sowie an der Maximaleinlage von 10 Millionen Euro erkennt man, dass es eine Mittelstand-fixierte Bank ist. Die Mindesteinlage ist mit 10.000 für deutsche Verhältnisse ziemlich hoch.
Kosten:
Für Kontoführung und Kontoeröffnung fallen keinerlei Kosten an.
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Verfügbarkeit:
Wie bei anderen Festgeld-Anbietern auch ist die gesamte Einlage während der Laufzeit nicht verfügbar. Man kann über keine Beträge, auch nicht über Teilbeträge, verfügen. Zuzahlen sind auch nicht möglich. In der Regel kann man einfach weitere Festgeldkonten eröffnen.
Referenzkonto:
Als Referenzkonto wird das Tagesgeldkonto der GEFA Bank automatisch mit eröffnet.
Informationsgehalt Festgeld-Angebot:
Wir hätten uns mehr Detail-Informationen gewünscht. Sind Gemeinschaftskonten möglich, erfolgt eine automatische Wiederanlage, können Minderjährige das Konto eröffnen? Erst im Produktblatt fällt dann auf, dass das GEFA Bank Festgeldkonto automatisch als Referenzkonto mit eröffnet werden muss.
Auszeichnungen:
Die Bank ist Testsieger im Bereich „Beste sichere Geldanlage“ mit ihrem „Tagesgeld und Festgeld mit erweiterter Einlagensicherung“. Das Testurteil ist Sehr Gut. Test 09/2023. Es waren 24 Anbieter im Test, davon erhielten 4 die Note „Sehr Gut“. NTV
Erfahrungen mit der GEFA Bank:
Auf Kritische-Anleger.de hat die GEFA Bank 20 Erfahrungsberichte und eine sehr gute Empfehlungsquote von 90%. Bei Trustpilot gibt es 3 Bewertungen, die im Schnitt im Mittelfeld liegen.
Zinsen und Fazit:
Die hohen Festgeldzinsen sind zusammen mit der exzellenten Einlagensicherung der Hauptgrund das Festgeld der GEFA Bank zu empfehlen. 2,75% ist für ein Jahr gut, aber nicht aussergewöhnlich. Bei 3 und 4 Jahren sind 2,75% allerdings schon etwas Besonderes.10 Jahre Laufzeit bieten die wenigsten Banken an. 3.00% sind hier ein aussergewöhnlich hoher Zinssatz.
Wir können das Festgeldkonto der GEFA Bank uneingeschränkt empfehlen.
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Alternativen zum GEFA Bank Festgeld:
Für Alternativen zum GEFA Bank Festgeld kann man einen Blick in unserem Festgeld-Vergleich werfen. Zudem lohnt sich ein Blick auf WeltSparen. Es gibt noch europäische Banken mit guter Einlagensicherung, die bis 3,50% an Festgeldzinsen vergeben. Allein wegen der hohen Mindesteinlage der GEFA Bank lohnt sich ein Blick zu anderen Banken.
Anderes Festgeld oder Tagesgeld?